《淮南日报》刊文“打击非法放贷行为 建设和谐平安淮南”

11月6日，《淮南日报》在“扫黑除恶进行时”专栏刊登了“打击非法放贷行为 建设和谐平安淮南——市地方金融监管局深入开展打击‘非法放贷’专项行动”一文，介绍了我局在打击非法放贷中的具体做法，现将全文转载如下：

“加圆梦金借贷微信群，圆大学生创业贷款梦。”2017年5月，胡某组建海阔金融贷款公司，实施所谓的“圆梦金”业务。在大学生借款时，扣除砍头息、手续费、续期费等费用，诱导、逼迫学生签下虚高借条，未能按期还款的学生采取非法拘禁、暴力殴打等手段讨债，借款学生甚至被迫充当非法放贷业务员，最终造成2名学生退学、5名学生休学的严重后果，社会影响恶劣。

今年7月，市中级人民法院作出一审判决，胡某等12人被控涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪、敲诈勒索罪、诈骗罪、抢劫罪等多项罪名，分别判处相应有期徒刑。

扫黑除恶专项斗争以来，市地方金融监管局紧盯非法金融放贷、“套路贷”、非法网络借贷、非法集资等行业乱象，联合多部门深入推进金融放贷领域突出问题专项整治。法院一审共审结“套路贷”涉黑案件8件108人，判处财产金额1700.33万元；一审共审结“套路贷”涉恶案件5件38人，判处财产金额878.64万元。

明确职责，高位部署推动

为有效开展金融放贷领域突出问题专项整治，市地方金融监管局牵头成立以公安、市场监管、人民银行、银保监等部门为成员的金融领域专项整治小组，印发《开展“扫楼”“扫街”整治金融领域乱象专项行动方案》、《淮南市地方金融领域专项整治工作长效机制》以及《关于投资类市场主体注册前联合评估制度》等文件，明确各成员单位职责分工，加强部门之间协调联动，推动金融放贷领域专项整治工作长效常治。

源头防控，加强行业监管

该局通过审计师事务所专项审计、“双随机一公开”检查等形式，对全市46家小额贷款公司、融资担保公司、融资租赁公司、典当行的业务开展全面排查，对存在问题的公司负责人进行约谈，对公司所在地进行实地查验，确保监管对象不发生涉黑涉恶违法犯罪行为。通过事中事后综合监管平台，对全市名称和经营范围中含“金融”等相关字样的存量企业进行检索，联合市场监管部门对全市195家投资公司进行重点排查。

多措并举，深入线索排查

加强大数据监测，充分利用大数据技术手段开展地方金融领域涉黑涉恶排查，共排查企业5554家，发现高风险企业9家，并逐一开展现场核查。开展涉非涉稳风险排查，组织开展地方金融领域涉黑涉恶暨非法集资线索摸排行动，采取互联网排查、社会面清查、行业排查等多种方式，开展全覆盖、有重点的风险摸排。共排查各类机构2488个，发现问题机构51个，均依法处置。

重拳出击，开展集中整治

开展“扫楼扫街”专项行动，联合公安、市场监管等部门通过“扫楼”“扫街”方式，全面掌握辖内涉嫌违法违规经营金融业务的风险底数，大力整治“套路贷”、非法高利放贷、非法集资等金融乱象，行动共排查涉嫌存在问题的经营主体48户，均依法分类处置；开展互联网金融风险专项整治。联合市市场监管局对P2P网络借贷机构开展现场检查，约谈机构负责人，推动全市地方法人网络借贷平台借贷余额、平台机构实现“双清零”。

以案说法，深化宣传教育

制定《金融放贷领域扫黑除恶专项斗争宣传方案》，多角度、全方位开展地方金融领域扫黑除恶专项斗争宣传活动。深入淮南师范学院开展防范不良“校园贷”宣传活动，引导大学生树立文明消费理念，远离不良“校园贷”；编印《淮南市金融放贷领域典型案例》，以案说法，提升公众对非法金融放贷的识别能力；在淮南电视台、公交车载电视上播放防范非法金融宣传片，提高宣传教育的广泛性、针对性和有效性；组织县区成立“扫黑除恶宣传小组”，以进社区的形式走街入巷发放宣传资料、宣讲金融知识。今年以来，全市共开展“七进”等宣传活动1303次，参与人数255663人。